Sugerencias del agente
Sugerencias del agente
Sección titulada «Sugerencias del agente»Durante la conciliación bancaria, el fuzzy matching automático resuelve la mayoría de los movimientos por coincidencia exacta o cercana de monto, fecha y descripción. Los movimientos donde la coincidencia no es suficientemente clara pasan al agente Bank Reconciler, que los analiza con mayor profundidad y propone matches con su razonamiento.
Cómo decide el agente
Sección titulada «Cómo decide el agente»El agente Bank Reconciler analiza cada movimiento sin match y lo compara contra los asientos pendientes del periodo usando múltiples señales:
- Monto: coincidencia exacta pesa más; diferencias pequeñas (comisiones bancarias, redondeos) se toleran con menor peso.
- Fecha: movimientos bancarios suelen aparecer 1-3 días después de la fecha del asiento (ej. un pago procesado el viernes puede debitarse el lunes).
- Descripción: el banco a veces abrevia o codifica el nombre del beneficiario de forma diferente al asiento.
- Historial del cliente: el agente tiene acceso a las conciliaciones previas del cliente. Si antes matcheaste “PAGO PROV BAC 1234” con el proveedor “Constructora ABC S.A.”, el agente recuerda esa asociación.
Cada sugerencia tiene un porcentaje de confianza:
| Confianza | Acción de Asientra | |---|---| | ≥ 95% | Match aplicado automáticamente (aparece como match automático, no como sugerencia) | | 70-94% | Sugerencia presentada al contador para aprobar | | < 70% | Excepción — el contador resuelve manualmente sin sugerencia del agente |
Información que muestra cada sugerencia
Sección titulada «Información que muestra cada sugerencia»Para cada sugerencia, el agente muestra:
El movimiento bancario:
- Fecha en extracto bancario.
- Descripción tal como viene del banco.
- Monto.
El asiento sugerido:
- Número de asiento y fecha contable.
- Cuenta(s) involucrada(s).
- Descripción del asiento.
- Origen (manual, factura recibida, etc.).
El razonamiento:
- Por qué el agente cree que es un match: qué señales coincidieron (monto exacto, fecha ±3 días, proveedor visto antes).
- Si hay diferencias, las menciona explícitamente: “el monto difiere en ₡450 — posible comisión bancaria no registrada”.
Transacciones similares previas:
- Si el cliente tuvo matches similares antes, el agente los muestra como referencia. Podés ver “este proveedor se matcheó 8 veces con este tipo de asiento en los últimos 3 meses”.
Aprobar, rechazar o modificar
Sección titulada «Aprobar, rechazar o modificar»Revisar la sugerencia
Leé el razonamiento del agente. Si el match tiene sentido, hacé click en Aprobar. El movimiento bancario queda vinculado al asiento contable y ambos salen de la cola de pendientes.
Rechazar y asignar manualmente
Si el match no es correcto, hacé click en Rechazar. El movimiento vuelve a la lista de excepciones donde podés:
- Buscarlo contra otro asiento manualmente.
- Crear un asiento nuevo si el movimiento no tiene asiento correspondiente.
- Marcarlo como pendiente para resolverlo después.
Modificar el match
La opción Modificar te permite ajustar el asiento sugerido sin rechazarlo completamente. Útil cuando el agente sugirió el asiento correcto pero hay una diferencia de monto que querés registrar como gasto bancario adicional.
Cómo aprende el agente de tus correcciones
Sección titulada «Cómo aprende el agente de tus correcciones»Cada vez que aprobás o rechazás una sugerencia, el agente actualiza su memoria para ese cliente:
- Aprobación: refuerza la asociación entre el patrón de descripción del banco y el tipo de asiento.
- Rechazo con asignación manual: aprende que ese patrón NO corresponde a ese tipo de asiento, y que sí corresponde al asiento que vos asignaste.
El aprendizaje es por cliente — las correcciones de un cliente no contaminan el modelo de otro. Con 2-3 ciclos de conciliación, el agente suele alcanzar una tasa de sugerencias correctas superior al 90% para movimientos rutinarios del cliente.