Conciliar movimientos bancarios
La conciliación bancaria en Asientra combina importación CSV, fuzzy matching y sugerencias del agente IA. Esta guía te lleva del CSV al cierre cuadrado.
Subí el CSV del banco
Andá a Banking → Conciliaciones → Nueva conciliación. Seleccioná la cuenta bancaria del cliente y el rango de fechas que querés conciliar. Luego arrastrá el CSV descargado del portal del banco sobre la zona de carga.
Elegí el Import Profile guardado para ese banco (ej. “BCR Colones”, “BAC Dólares”). Asientra va a parsearlo según la configuración y vas a ver una vista previa de los movimientos antes de importar.
Revisá los matches automáticos
El motor de fuzzy matching de Asientra compara cada movimiento bancario contra los asientos contables del periodo y agrupa los que tienen alta coincidencia: mismo monto, fecha cercana, descripción similar. Estos matches automáticos aparecen con un check verde.
Revisá rápidamente la lista de matches automáticos — la mayoría van a estar correctos. Si alguno está mal (por ejemplo, dos pagos por el mismo monto al mismo proveedor asignados al revés), hacé click en el par para deshacer el match y reasignar manualmente.
Aprobá las sugerencias del agente
Los movimientos que el fuzzy matching no pudo matchear con certeza van a la cola de sugerencias del agente Bank Reconciler. El agente presenta cada sugerencia con:
- El movimiento bancario (monto, fecha, descripción del banco)
- El asiento sugerido (cuenta, descripción, origen)
- Su razonamiento (“el monto coincide con la factura 1234 del mismo proveedor, fecha 3 días antes”)
- Un porcentaje de confianza
Para cada sugerencia podés: Aprobar, Rechazar y asignar manualmente, o Posponer para revisión posterior.
Resolvé excepciones
Los movimientos que quedan sin match después del agente son las excepciones. Tenés tres opciones:
- Crear asiento nuevo: el movimiento corresponde a una transacción que no está registrada contablemente (ej. un gasto bancario, una comisión).
- Marcar como pendiente: falta documentación o necesitás confirmar con el cliente; queda en cola para retomar.
- Descartar: movimiento interno sin efecto contable (ej. transferencia entre cuentas propias ya registrada de otra manera).
Cerrá la conciliación
Cuando todos los movimientos están resueltos (matched o descartados), los saldos del banco y del sistema deberían cuadrar. Asientra te muestra el resumen:
- Saldo inicial banco vs. saldo inicial sistema
- Saldo final banco vs. saldo final sistema
- Diferencia (tiene que ser ₡0 o $0 para cerrar)
Si cuadra, hacé click en Cerrar conciliación. La conciliación queda guardada como histórica con todos los matches registrados para auditoría futura.
Errores frecuentes
Sección titulada «Errores frecuentes»| Mensaje | Causa probable | Cómo resolverlo | |---|---|---| | Saldo inicial CSV no coincide | Import profile mal configurado | Revisá el Import Profile del banco | | Movimientos duplicados | CSV solapado con uno previo | Eliminá los duplicados o re-subí solo el rango nuevo | | Match sugerido con confianza baja | Datos diferentes (monto/fecha) | Aprobá manualmente o creá asiento nuevo |